يعدّ ترتيب أفضل البنوك السعودية 2023 من الأمور الهامة للمستثمرين في المملكة سواء للشركات أو الأفراد لاختيار الأفضل منها تبعاً للفوائد والاستثمارات والخدمات المقدمة في التداول والمرابحة والقروض التمويلية وتبعاً لسهولة المعاملات المالية والإجراءات اللازمة والتي تساعد باستثمار الوقت والأسهم بالشكل المثالي، وسيلقي موقع عرب بزنيس الضوء على ترتيب أفضل البنوك السعودية وأفضل البنوك في المملكة العربية السعودية من حيث الخدمات الالكترونية بالتفصيل.
دليل البنوك في المملكة العربية السعودية
يوجد حالياً 24 بنكاً مرخصاً في المملكة تتوزع إلى 12 مصرفاً محلياً و12 فرعاً للمصارف الأجنبية، بالإضافة إلى سلطة النقد العربي السعودي (ساما)، وتجدر الإشارة إلى أن البنك المركزي في السعودية يشرف بشكل مباشر على كافة العمليات المصرفية للبنوك المرخصة في المملكة، كما أن مؤسسة النقد هي المسؤولة عن إصدار العملة الوطنية للبلاد (الريال) وإدارة الاحتياطي النقدي من العملات الأجنبية في المملكة واستقرار أسعار الصرف، كما تنقسم فروع البنوك في المملكة إلى 4 أقسام تبعاً لطبيعة عملها وهي كالآتي:
- البنوك التجارية.
- البنوك العقارية.
- البنوك الصناعية.
- البنوك الزراعية.
ترتيب أفضل البنوك في السعودية 2023
تعتبر المملكة العربية السعودية من ضمن أكبر وأقوى الكيانات الاقتصادية في الوطن العربي والعالم الإسلامي، وتحصل البنوك العاملة والمرخصة فيها على ترتيب متقدم في تصنيف أكبر البنوك التي تقدم مختلف الخدمات المصرفية لجذب العملاء، ويختلف ترتيب البنوك في المملكة تبعاً لجملة من العوامل منها عدد العملاء ورأس المال وخاصة بعد العديد من عمليات الدمج التي حصلت لأهداف مختلفة كزيادة رأس المال وتوسيع قاعدة العملاء، وجاء ترتيب أفضل البنوك في السعودية 2023 كالآتي:
البنك الأهلي التجاري السعودي
يتصدر بنك الأهلي السعودي قائمة أفضل البنوك العاملة في المملكة العربية السعودية، إذ يعتبر من حيث ترتيب أفضل البنوك في السعودية لعام 2023، ويعدّ من البنوك الرائدة التي تقدم أفضل الخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية، تأسس عام 1953 ومقره الرئيسي في جدّة ويمتلك كادراً احترافيا بتقديم الخدمات يتألف من 8053 موظفاً للتعامل مع أكثر من 5 ملايين عميل، إضافة لامتلاكه 374 فرعاً موزعة في أنحاء المملكة العربية السعودية.
خدمات البنك الأهلي السعودي
يتمتع العملاء أصحاب الحسابات في البنك الأهلي بالمميزات المصرفية الآتية:
- فتح الحسابات الشخصية للأفراح والمؤسسات بكل سهولة ويسر أون لاين من خلال الموقع الرسمي “من هنا“.
- يوفر البنك مجموعة متكاملة من المنتجات والخدمات المتوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- يقدم البنك خدماته عبر الانترنت ودون الحاجة إلى زيارة فروعه المنتشرة في المملكة.
- يوفر البنك مجموعة من البطاقات الائتمانية بمميزات مختلفة حسب نوع البطاقة والتي بدورها تمكن العميل من إجراء عمليات سحب وإيداع الأموال من خلال أجهزة الصراف المنتشرة في المملكة العربية السعودية.
- السهولة الكبيرة بإجراء المعاملات المصرفية من خلال زيارة أي فرع من فروع المصرف التي تغطي كل أراضي المملكة مع وجود أفرع خاصة بالنساء فقط.
- امتداد البنك الأهلي خارج حدود المملكة في الشرق الأوسط وتركيا وجنوب آسيا، مما يجعله يتمتع بشعبية قوية في الأسواق العالمية.
- يوفر البنك العديد من التسهيلات والحلول البنكية للمنشآت الصغيرة والمتناهية الصغر.
- يقدم العديد من الخدمات للشركات والمؤسسات بمختلف مجالات عملها في المملكة العربية السعودية.
- يوفر البنك عدد كبير من الوظائف والتي تعتبر من الأولويات الاستراتيجية للبنك الأهلي.
- يدعم البنك العديد من الأنشطة الاجتماعية في الحياة السعودية حيث تعتبر المسؤولية المجتمعية من ضمن أهداف البنك.
- يدعم البنك أهم التقنيات والتحديثات الأكثر تطورا لمواكبة الشروط والمعايير الاقتصادية والتطور التقني على المستوى العالمي.
- يمتلك البنك الأهلي ميزانية قوية وسيولة كبيرة بأصول تتجاوز 117 مليار دولار أميركي.
- يوفر البنك الأهلي العديد من الحلول الرقمية لعملائه إضافة إلى السلع السكنية للمواطنين السعوديين.
- يسهل البنك أعمال التجارة والتعاملات النقدية خارج وداخل المملكة عن طريق الأسواق العالمية.
عيوب البنك الأهلي السعودي
للبنك الأهلي بعض العيوب التي قد يرغب العملاء والمستثمرون التخلص منها أو إجراء بعض التعديلات عليها وهي:
- الأعباء المالية المرتفعة الناتجة عن تسديد الأقساط الإضافية بعد طلب قرض تكميلي بغية الاستثمار في أي مشروع، حيث يسدد العميل القرضين الأساسي والتكميلي مع بعضهما.
- الرسوم المرتفعة لبطاقات الصراف الائتمانية والتي تترافق مع انخفاض بمميزاتها في البنك الأهلي.
بنك الراجحي
يعد مصرف الراجحي من أفضل البنوك في المملكة العربية السعودية من حيث ترتيب أفضل البنوك في السعودية لعام 2023، وذلك لما يقدمه من خدمات متنوعة تلبي كافة احتياجات المستثمرين وفقاً لأحكام وضوابط الشريعة الإسلامية، إذ تأسس مصرف الراجحي عام 1957 كأكبر بنك إسلامي في العالم، وله حوالي 600 فرع موزعة في المملكة ومنها 152 فرعاً مخصصاً للنساء فقط، ويمتلك حوالي 4800 جهاز صراف آلي ليقدم خدماته لأكبر عدد من العملاء في المملكة العربية السعودية.
مميزات بنك الراجحي
يقدم مصرف الراجحي لعملائه داخل وخارج المملكة مجموعة من المميزات والخدمات وهي كالآتي:
الخدمات الشخصية
يقدم البنك مجموعة من الخدمات الشخصية المميزة للأفراد وهي كما يلي:
- إمكانية فتح حساب جاري أون لاين “من هنا“.
- يمكن للعملاء متابعة جميع التعاملات المصرفية الخاصة بهم خلال الشهر.
- بإمكان العميل إتمام العمليات البنكية والحوالات المالية الدولية والداخلية الكترونياً.
- إجراء عمليات السحب والإيداع باستخدام أجهزة الصراف الآلي الموزعة في كافة أنحاء المملكة والخاصة ببنك الراجحي.
- يقدم البنك للعملاء خدمة تمويل السيارات دون الحاجة لدفع أي مبلغ كدفعة أولى أو تحويل راتب العميل الشخصي إلى البنك في حال توفر بعض الشروط في العميل للحصول على هذا التمويل.
- دفع الفواتير بكل سهولة ويسر باستخدام الحساب الجاري التابع للبنك.
- يمكن للعميل اختيار أي فرع يرغب بالتعامل معه.
- إدارة الأموال والأسهم والتداول بسهولة عبر شبكة الانترنت.
- يقدم البنك مجموعة متكاملة من بطاقات الصراف الائتمانية كبطاقة فيزا مسبقة الدفع وبطاقات فيزا الكلاسيكية والذهبية والبلاتينية، والتي بدورها تتمتع بالعديد من المزايا.
خدمات الأعمال
يقدم بنك الراجحي العديد من الخدمات للشركات والأعمال وهي كالآتي:
- يقدم بنك الراجحي العديد من الخدمات التمويلية التجارية والتي تشمل تحصيل وثائق الاستيراد والتصدير وخطابات الاعتماد وخطابات الضمان.
- خدمات الإدارة النقدية كخدمات تحويل الرواتب وتوزيع الأرباح وخدمات الشركات بشكل مباشر وخدمات نقل السيولة المالية.
خدمات الخزينة
تعتبر خدمات الخزينة التي يقدمها بنك الراجحي من أهم الخدمات وذلك بغية إدارة الأموال الفائضة وتشغيلها لتوفير الدعم المالي والسيولة اللازمة لتلبية الطلبات واحتياجات سوق التداول المالي بشكل يومي.
خدمات بنك الراجحي للشركات
يتيح بنك الراجحي العديد من الحلول التمويلية التي يقدمها للشركات ومنها:
عملية البيع الاّجل
تتمثل هذه العملية في قيام عميل بنك الراجحي بشراء بعض السلع والمنتجات وتعيين بنك الراجحي وكيلا” على بيعها في الأسواق وعند بيع هذه المنتجات يقوم البنك بإيداع الأرباح في حساب العميل بالبنك.
عملية المشاركة
تتم هذه العملية بمساهمة البنك في شراء السلع والمنتجات مع العميل وذلك عندما لا يتوافر لدى العميل المال الكافي لشرائها وفق عدة طرق كالآتي:
- بيع حصة البنك للعميل.
- بيع حصة العميل لبنك الراجحي.
- طرح هذه السلع والمنتجات للبيع في السوق وعند بيعها يحصل كل من العميل والبنك على الأموال الخاصة بهم.
تمويل الاستصناع
يقوم بنك الراجحي بتقديم الدعم المالي الذي يحتاجه العميل وتمويل مشروعاته مثل (بناء الشركات أو المصانع) وفق الشروط والمتطلبات التي يريدها العميل وبعد الانتهاء يقوم البنك بتسليمها للعميل مقابل الدفع المؤجل
تمويل المرابحة
تتمثل هذه العملية في قيام بنك الراجحي بشراء السلع من طرف اخر بناء على طلب العميل ثم يقوم البنك ببيع هذه السلع للعميل مقابل ثمن متفق عليه من خلال الدفع المؤجل وعلى شكل أقساط. وتعد حالياً من أكثر عمليات التمويل الإسلامية شيوعا.
عيوب بنك الراجحي
تعتبر البطاقات الائتمانية الخاصة ببنك الراجحي من أهم البطاقات المتداولة في المملكة العربية السعودية ولديها العيوب الآتية:
- الرسوم السنوية المرتفعة نسبياً على عملية الإصدار والتي أصبحت مجانية في الآونة الأخيرة ورسوم السحب الخاصة ببطاقة سفر بلس.
- الرسوم المرتفعة لقاء عملية تحويل العملات وعمليات السحب النقدي لبطاقة تسوّق.
- الرسوم السنوية المرتفعة لبطاقات الصراف بشكل عام لجميع بطاقات بنك الراجحي.
- عدم إمكانية استئجار سيارة ضمن عدد من البلدان من قبل العميل الذي يحمل بطاقة تسوّق.
بنك الرياض
تأسس بنك الرياض السعودي عام 1957 كشركة مساهمة عامة ويقع مقره الرئيسي في الرياض، ويقدم جميع أنواع الخدمات المالية في كافة أنحاء المملكة، وذلك من خلال شبكة فروع تقدر بحوالي 334 فرعا داخل المملكة بالإضافة إلى فرع في مدينة لندن في بريطانيا، ووكالة في مدينة هيوستن في اميركا، ومكتب تمثيلي في سنغافورة، ويعد بنك الرياض السعودي من أكبر المؤسسات المالية في الشرق الأوسط بعدد موظفين يتجاوز 5400 موظف وبرأس مال يقدر بحوالي 30 مليار ريال سعودي، ويقدم البنك مجموعة من الخدمات تضعه ضمن ترتيب أفضل البنوك في السعودية لعام 2023.
مميزات بنك الرياض السعودي
يقدم بنك الرياض العديد من الخدمات المصرفية ذات المميزات الآتية:
- يتيح البنك فتح حساب جاري للعملاء بكل سهولة من خلال الدخول إلى الموقع الرسمي “من هنا“.
- تمويل كافة الأنشطة التجارية والمصرفية والصناعية ومشاريع البنية التحتية والتي تتمثل بالصناعات النفطية والبتروكيميائية والغاز.
- خدمات استثمارية ومصرفية داخل المملكة وخارجها سواء لحسابه أو للغير.
- خدمات واسعة في أسواق المال كخدمات الوساطة وإدارة الأصول المالية والصناديق الاستثمارية.
- خدمات بنكية رقمية حديثة متوافقة مع الشريعة الإسلامية.
- حقق بنك الرياض أعلى نسبة مواطنة مقارنة بالشركات المالية الأخرى بنسبة وصلت الى 94% حيث بلغ عدد موظفي البنك أكثر من 5900 موظف وموظفة.
- يمتلك بنك الرياض عدد كبير من الفروع بما يزيد عن 308 فرعاً منفصلاً، وأكثر من 2542 جهاز صراف آلي وحوالي 53580 جهاز نقاط البيع إضافة إلى قاعدة واسعة من العملاء بين البنوك السعودية وذلك بغية تقديم أفض الخدمات للعملاء والمستثمرين.
- يمتلك البنك واحدة من أكبر القواعد الرأسمالية القوية التي تلعب دوراً هاماً ومميزا في مجالات الدعم المالي والتمويل.
- يقدم العديد من القروض لمختلف القطاعات في المملكة.
- يوفر بنك الرياض العديد من العروض وفي مختلف المجالات لحاملي البطاقات الائتمانية التابعة له.
عيوب بنك الرياض
يشتكي العديد من العملاء أصحاب الحسابات والأسهم من عيب واحد في الخدمات المصرفية المقدمة من بنك الرياض، والتي تتعلق بأجهزة الصراف الآلية المنتشرة داخل المملكة نتيجة لوجود مجموعة من العيوب التقنية التي تصعب عليهم التعامل مع هذه الأجهزة.
البنك السعودي الفرنسي
يعتبر البنك السعودي الفرنسي من أفضل البنوك في المملكة العربية السعودية ومقره الرئيسي مدينة الرياض وتأسس عام 1977 وله ثلاث مكاتب إقليمية في الرياض والخبر وجدة ويضم ما يزيد عن 3 اّلاف موظف موزعين على 83 فرع ويحوي البنك السعودي الفرنسي على 18 فرع للتعاملات النسائية، بالإضافة إلى 556 جهاز صراف آلي وحوالي 18025 جهاز لنقاط البيع، وقام البنك السعودي الفرنسي بشراكة استراتيجية مع مجموعة كريدي أجريكول وهو بنك التمويل والاستثمار إذ يعتبر البنك من الأعضاء البارزين داخل هذه المجموعة التي تأسست في فرنسا وأصبح هذا البنك من أهم سبعة بنوك على المستوى العالمي داخل منطقة اليورو من حيث الحجم الإجمالي لحقوق المساهمين.
مميزات البنك السعودي الفرنسي
يقدم البنك السعودي الفرنسي مجموعة مختلفة من الخدمات وفق أحكام الشريعة الإسلامية ويتمتع بالمميزات الآتية:
- فتح حساب جاري بكل سهولة الكترونيا من خلال الموقع الرسمي ودون الحاجة لزيارة أحد الفروع “من هنا“.
- إمكانية الحصول على مختلف الخدمات والمنتجات باستخدام أجهزة الجوال.
- سهولة تقديم الشكاوى من قبل العملاء عبر خدمة فرنسي كير.
- يقدم البنك كافة خدماته داخل المملكة وخارجها.
- يوفر البنك السعودي الفرنسي مجموعة من صناديق الأمانات للعملاء.
- يمكن للعميل الحصول على دفتر شيكات شخصي.
- يقدم البنك السعودي الفرنسي لعملائه عدة أنواع من الحسابات الشخصية وهي:
- الحساب الجاري.
- حسابات الادخار.
- حساب وديعة لأجل.
- مدى PAY.
- APPLY PAY.
- يقدم البنك السعودي الفرنسي لعملائه قروضا” تمويلية تشمل (التمويل العقاري ـ التمويل الشخصي ـ التمويل التأجيري للسيارات).
- باقة من الخدمات المصرفية الرقمية المميزة وعدة أنواع من البطاقات الائتمانية التي يمكن الحصول عليها دون دفع رسوم إدارية.
- قروض متوسطة الأجل مع تسهيلات سحب على الكشوف لتأمين السيولة اللازمة.
- خدمة تمويل العقود من خلال الضمانات بمختلف أنواعها ضمانات ابتدائية وحسن أداء ودفعة مقدمة ودفعة مستبقاة بالإضافة إلى اصدار خطابات اعتماد وخطابات إعادة تمويل.
- تزويد العملاء بكشف حساب دوري باللغتين العربية والانجليزية يوضح فيه عمليات وحركات الحساب.
- خدمة تنفيذ الأوامر المستديمة والخصم على رسوم بعض المعاملات المالية.
برنامج المكافأت جنى في البنك السعودي الفرنسي
يتيح البنك لعملائه من خلال برنامج المكافآت جنى إنشاء علاقة بنكية متكاملة عن طريق جمع نقاط جنى من تعاملات العملاء المصرفية واستبدالها بمجموعة من المكافآت المتنوعة.
طريقة كسب نقاط جنى
بمكن لعميل البنك السعودي الفرنسي كسب النقاط من خلال استخدام البطاقات الائتمانية وبطاقات مدى والتحويلات المالية ودفع الفواتير عن طريق خدمة سداد والكثير من التعاملات البنكية.
آلية استبدال نقاط جنى
يمكن لعملاء البنك السعودي الفرنسي استبدال نقاط جنى ياتباع إحدى الطرق الآتية:
- استبدال نقاط جنى بتذاكر الطيران والحجز بالفنادق وتأجير السيارات.
- استبدال هذه النقاط بمجموعة من الهدايا المتجددة أسبوعيا مع إمكانية توصيلها للمنزل.
- استبدال النقاط بمجموعة من القسائم للمحلات التجارية والمواقع الالكترونية.
- يمكن للعميل استبدال النقاط بالاسترداد النقدي المباشر لبطاقته الائتمانية.
- تحويل النقاط الى عضو اخر أو تسديد ما تبقى من النقاط نقدا من خلال بطاقته الائتمانية.
عيوب البنك السعودي الفرنسي
يواجه عملاء البنك السعودي الفرنسي جملة من المشاكل والعيوب والتي تتمثل بالنقاط الآتية:
- التغير في سعر السهم الخاص بالبنك يؤدي إلى انخفاض الأرباح الخاصة بالمستثمرين.
- الصعوبة التي تواجه العميل للحصول على رقم الحساب البنكي مما يؤخر إتمام العمليات المصرفية.
- إمكانية تعريض العميل للغرامات المالية الباهظة في حال رفض البنك طلب تأخير السداد أو إعادة الجدولة الذي يقدمه العميل.
بنك ساب السعودي البريطاني
يعتبر بنك ساب السعودي البريطاني من أفضل البنوك في السعودية حيث يقدم العديد من الخدمات المصرفية والاستثمارية المطابقة للشريعة الإسلامية، مقره الرئيسي مدينة الرياض تأسس عام 1978 كشركة مساهمة مالية نتيجة دمج بين بنكي ساب والبنك الأول ويمثل مجموعة اتش اس بي سي في المملكة العربية السعودية حيث تملك نسبة 40% والمستثمرين السعوديين نسبة 60%، ويبلغ عدد فروع البنك حوالي 99 فرعا وعدد موظفيه حوالي 3314 موظف ويضم 18 فرعا خاص بالمعاملات النسائية فقط، والجدير بالذكر أن البنك حقق نسبة مواطنة وصلت الى 89.9 % حيث بلغ عدد موظفيه حوالي 3314 موظف وموظفة.
مميزات البنك السعودي البريطاني
يتمتع العملاء أصحاب الحسابات في البنك السعودي البريطاني بالعديد من الخدمات والمميزات الآتية:
- فتح حساب جاري بسهولة ويسر أون لاين عن طريق الدخول إلى الموقع الرسمي لبنك ساب “من هنا“.
- إمكانية إجراء التعاملات بسهولة عن طريق الانترنت والهاتف بشكل آمن ومريح.
- يقدم البنك مجموعة من المنتجات المصرفية التي تسهل الاستثمار من قبل الشركات الخاصة والحكومية بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية.
- يقدم البنك مجموعة من الحلول الاستشارية المالية للعملاء في مجالات الخدمات والصناعة والنفط.
- يوفر البنك العديد من الوظائف للأفراد على أساس الاستحقاق.
- يتيح البنك إمكانية فتح حساب باستخدام عملات أخرى غير الريال السعودي.
- إمكانية الاستثمار بتداول العملات الأجنبية الفوركس.
- يتبع للبنك ما يقارب 350 ألف جهاز صراف آلي لصرف العملات الالكترونية داخل وخارج المملكة.
- يتميز بتوفير كافة الخدمات المصرفية (شخصية، تجارية، خدمات خاصة وعامة للشركات المختلفة، خدمات خزينة، خدمات الكترونية، خدمات الهاتف والانترنت، خدمة بطاقات الفيزا والماستر كارد لأكثر من 18 مليون مؤسسة تجارية في المملكة وحول العالم).
- يبلغ اجمالي أصول البنك 6 مليار دولار أميركي وصافي أرباح يقدر ب 1.038 مليون دولار أميركي.
- حصل البنك السعودي البريطاني على جوائز وشهادات انجاز تجعله رائداً كأفضل البنوك داخل المملكة.
عيوب بنك ساب السعودي البريطاني
على الرغم من المزايا المتنوعة والهامة التي يتميز بها البنك إلا أنه يعمل تحت وطأة واحداً من أهم العيوب التي شدد عليها العملاء أثناء عمليات التداول وإنشاء العقود، وهي وجود بعض المخالفات لعقود العملاء المتضررين في بنك ساب الناتجة عن إبرام عقود التمويل العقاري ذات الفوائد المتغيرة.
البنك العربي الوطني السعودي
تأسس البنك عام 1979 كشركة مساهمة عامة مالية سعودية مقره في الرياض، وبدأ البنك عمله بالاستحواذ على جميع فروع البنك العربي المحدود، ليعتبر البنك الوطني العربي السعودي من أفضل المؤسسات المالية في المملكة العربية السعودية، ويملك البنك ادارتين اقليميتين في جدة والخبر ويمتلك 197 فرعاً منتشرة داخل المملكة وله فرع في مدينة لندن تم افتتاحه عام 1991 لتقديم الخدمات لعملائه حول العالم، وتجدر الإشارة إلى أن البنك حصل على شهادة (موائمة) من الفئة الذهبية كبيئة عمل مساندة وكفيلة لذوي الإعاقة ويعتبر بذلك اول منشأة على مستوى القطاع المالي داخل المملكة تحصل على الشهادة الذهبية.
خدمات البنك العربي الوطني السعودي
يقدم البنك العربي الوطني السعودي مجموعة كبيرة من الخدمات المصرفية التجارية والإسلامية لكل من الأفراد والشركات، إضافةً إلى الخدمات المتعلقة بإدارة الثروات ويتمثل نشاطه في 4 مجالات أساسية وهي:
- مصرفية التجزئة: تتمثل بالمعاملات المتخصصة بالاستثمار والتمويل والودائع والائتمان للأفراد.
- خدمات الخزينة: تتضمن إدارة التداول والمحافظ الاستثمارية، بالإضافة إلى المتاجرة وتقديم التمويل وإدارة مخاطر السيولة والعمولات والعملات.
- مصرفية الشركات: تتعلق بالشركات والمؤسسات الصغيرة والمتوسطة حيث يقوم البنك بتقديم المنتجات الائتمانية والتمويل والودائع.
- القوى العاملة: يعمل لدى فروع البنك المنتشرة في المملكة ما يقارب 3600 موظف وموظفة.
مميزات البنك العربي الوطني السعودي
يقدم البنك للعملاء أصحاب الحسابات العديد من الخدمات المصرفية المميزة وهي كالآتي:
- يتيح البنك إمكانية فتح حساب الكتروني بسهولة من خلال زيارة الموقع الرسمي للبنك “من هنا“.
- يقدم البنك مجموعة من الخدمات الالكترونية أون لاين.
- يزود البنك العملاء بتفاصيل عالية الدقة عن الوضع المالي لحساباتهم الخاصة.
- يمكن للعملاء فتح حسابات ائتمانية أون لاين دون الحاجة لزيارة فروع البنك.
- إمكانية إرسال واستقبال الحوالات المالية الدولية والداخلية بمختلف العملات من خلال الخدمات الالكترونية.
- يقدم البنك مجموعة من المنتجات الخاصة بالشركات منها ارتق بمنشأتك وبرنامج كفالة وخدمة المتاجرة.
- التواصل بكل سهولة مع المصرف في أي وقت وإتمام التعاملات المصرفية بأمان.
- إمكانية تسديد الفواتير بسهولة من قبل العملاء أصحاب الحسابات.
- يقدم البنك مجموعة متنوعة من البطاقات الائتمانية المميزة.
- القروض الخاصة بشراء السيارات والمساكن لجميع العملاء داخل وخارج المملكة.
- بلغ عدد العملاء المسجلة حساباتهم في البنك حوالي 2 مليون عميل ويلبي البنك كل الاحتياجات المالية الخاصة بهم.
- للبنك العربي حوالي 311 منفذ للبيع و155 فرع للذكور و48 فرع للنساء و94 مركز للحوالات الفورية و14 نقطة للبيع، ويمتلك أكثر من 1200 صراف آلي.
- التمويل اللازم لبناء الوحدات السكنية وشراء المعدات الثقيلة إضافة للخدمات المصرفية والاستثمارية المتكاملة.
- يمثل البنك العربي بيئة عمل مناسبة للتطور المهني ويقدم عوائد مادية ومزايا مغرية لعملائه تتمثل في الرواتب والحوافز والتأمين الطبي والتأمين على الحياة.
البنك الأول السعودي
تأسس البنك الأول السعودي عام 1926 باسم البنك السعودي الهولندي، ويعتبر البنك الأول في المملكة الذي قام بتوفير الخدمات المصرفية للشركات والمؤسسات الكبيرة أو متوسطة أو الصغيرة، ويعمل البنك وفق الشروط بما يتوافق مع الشريعة الإسلامية، حيث يقدم البنك الاستشارات المالية والمصرفية للأفراد لإدارة أسهمهم وزيادة استثماراتهم، وفي عام 2021 اندمج البنك الأول مع بنك ساب السعودي البريطاني حيث تم دمج جميع الخدمات والمنتجات لجميع العملاء وأصبح عدد موظفيه حوالي 1718 موظفاً يقدمون الخدمات للعملاء داخل المملكة وخارجها، وأكدت إدارة البنك وفقاً لبيان الدمج أن هذه العملية ستقدم عرضاً مصرفياً يتناسب مع الرؤية المستقبلية للمملكة.
خدمات البنك الأول السعودي
يقدم البنك الأول السعودي مجموعة من الخدمات المتوافقة مع التشريع الإسلامي والتي تصنفه ضمن ترتيب أفضل البنوك في السعودية لعام 2023 وهي كالآتي:
- فتح حساب بسهولة الكترونياً من خلال الدخول إلى الموقع الرسمي للبنك “من هنا“.
- يقدم البنك عدد كبير من الخدمات عن طريق الانترنت وأجهزة الصراف الآلي.
- يقدم البنك تطبيق أطلق حديثاً هو تطبيق المصرفية للهاتف المحمول لكل من الايفون والاندرويد ويمكن للعملاء إدارة حساباتهم وإجراء المعاملات المصرفية عن طريقه.
- يقدم البنك العديد من الخدمات المصرفية للأفراد كالرهن العقاري وحسابات التوفير وبطاقات الخصم وغيرها.
- يقدم البنك الخدمات المصرفية التجارية لعملاء الشركات الكبرى والمتوسطة.
- يوفر البنك الأول عدد كبير من فرص العمل للأفراد داخل المملكة، حيث يعمل وفق مبدأ المسؤولية الاجتماعية بالتنسيق مع الغرض الاقتصادي.
- يتيح البنك للعملاء الاستثمار بأمان مع توفير الحماية من الخسارة المالية للأشخاص والشركات.
- تشجيع ودعم الابتكار في الشركات الاستثمارية والمؤسسات التعليمية في جميع انحاء المملكة.
- يلتزم البنك بالتنسيق مع مايكروسوفت العربية للسنة الثالثة على التوالي بخدمة وتمكين الشباب السعودي من خلال زراعة الابداع والابتكار والتطوير في خدمة المجتمع.
مصرف الانماء السعودي
يعتبر مصرف الانماء السعودي من أحدث البنوك في المملكة العربية السعودية، حيث تأسس عام 2006 في الرياض وذاع صيته بشكل كبير كشركة مساهمة سعودية في سوق التداول نظراً للخدمات المصرفية الالكترونية الاحترافية التي يقدمها، حيث وصلت قيمة الأصول المالية إلى 28 مليار دولار، ويقدم البنك خدماته عبر 76 فرعاً منتشرة في المفاصل الهامة في المملكة وتعمل وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية.
مميزات بنك الإنماء السعودي
يقدم بنك الإنماء مجموعة من الخدمات للعملاء أصحاب الحسابات والتي تتلخص بالآتي:
- يتيح البنك إمكانية فتح حساب جديد الكترونيا بالدخول إلى الموقع الرسمي للبنك “من هنا“.
- يقدم البنك مجموعة متكاملة من الخدمات المصرفية عن طريق الانترنت بسهولة للأفراد والشركات.
- إتاحة مجموعة متنوعة من الحسابات في بنك الإنماء كالحساب الجاري وحساب الادخار وحساب الاستثمار وحساب الأسرة والتعليم وغيرها.
- أطلق البنك تطبيق الإنماء لأجهزة الجوال العاملة بمختلف أنظمة التشغيل.
- خدمات للعملاء الأفراد كخدمة تحقق الإنماء وخدمة الجوال وغيرها من الخدمات المتكاملة.
- يزود البنك عملائه بمجموعة من البطاقات الالكترونية التي تتلاءم مع حاجة العميل كبطاقة مدى أثير وبطاقة الإنماء الائتمانية وغيرها.
- يقدم البنك العديد من البرامج والخدمات التمويلية كتمويل السيارات والتمويل الشخصي ومنتجات التمويل العقاري.
- خدمات للوساطة كخدمة التطهير المالي والتحليل الفني والرد الالي والمرابحة.
- إصدار شهادات الاستثمار والتي بدورها توفر الكثير من العوائد المادية لعملائه.
- التبرع للجمعيات الخيرية.
- يتيح المصرف لعملائه خدمة كشف حساب دوري بشكل شهري لمعرفة حركة حساب العميل.
البنك السعودي للاستثمار SAIB
تأسس البنك السعودي للاستثمار SAIB عام 1977 كشركة مساهمة سعودية مدرجة ضمن سوق التداول برأس مال حوالي 2 مليار دولار، ومقره الرئيسي في العاصمة الرياض وله أكثر من 52 فرعاً منتشرة على أراضي المملكة العربية السعودية، إضافة إلى أكثر من 1600 موظف مصرفي لتقديم أفضل الخدمات المصرفية للعملاء وفقاً لأحكام الشريعة الإسلامية وعن طريق برنامج الأصالة المصرفية، حيث بلغت أصوله أكثر من 25 مليار دولار وهذا ما يجعله ضمن ترتيب أفضل البنوك في السعودية لعام 2023.
مميزات البنك السعودي للاستثمار
يقدم البنك مجموعة متكاملة من الخدمات للعملاء أصحاب الحسابات تتلخص بالآتي:
- إمكانية فتح حساب جاري وحساب استثمار فردي الكترونياً بزيارة الموقع الرسمي للبنك “من هنا“.
- الخدمات الالكترونية البنكية كالهاتف البنكي المصرفي الموحد وأجهزة الصراف الآلي والانترنت البنكي إضافة إلى الدفع والتحويل الالكتروني وخدمة فلكس ترانسفير.
- تطبيق البنك السعودي للاستثمار للهواتف المحمولة لمساعدة العملاء على الاستثمار والتداول بسهولة.
- إمكانية فتح الحسابات البنكية الشخصية كحساب الراتب وحساب السداد وحساب الأصالة الجاري ووديعة المرابحة وحساب الودائع الآجل.
- مجموعة من الخدمات والمنتجات التي تلبي احتياجات العملاء وهي البرامج الفضية والذهبية والبلاتينية.
- خدمات الشركات كالقروض المجمعة وتمويل رأس المال وقروض الموظفين وتمويل المشاريع والتمويل الهيكلي وغيرها.
- يوفر البنك خدمات التمويل التجارية للشركات كتمويل الاستيراد والصادرات والضمانات والسندات.
- يتيح البنك إمكانية التمويل الشخصي كقروض للمتقاعدين والعسكريين وتمويل الارزاق وخدمة التمويل التنفيذي ومرابحة السيارات.
أفضل بنك في الخدمات الإلكترونية
تميزت البنوك في المملكة بتقديم العديد من الخدمات الالكترونية لعملائها، وأصبحت من اهم الخدمات على الاطلاق ويمكن ترتيب أفضل البنوك في الخدمات الالكترونية في السعودية وفق الآتي:
- البنك الأهلي التجاري عبر تطبيق الأهلي موبايل.
- مصرف الراجحي عبر تطبيق الراجحي.
- بنك الرياض عبر تطبيق موبايل الرياض.
- البنك السعودي الفرنسي عبر تطبيق الفرنسي موبايل.
- بنك ساب عبر تطبيق ساب موبايل.
- البنك العربي الوطني عبر تطبيق العربي موبايل.
- بنك الأول عبر تطبيق الأول موبايل.
- مصرف الانماء عبر تطبيق انترنت الانماء.
- البنك السعودي للاستثمار عبر تطبيق البنك السعودي للاستثمار.
وفي الختام نكون قد شرحنا لمحة شاملة عن ترتيب أفضل البنوك السعودية 2023 وترتيب أفض البنوك من حيث الخدمات الالكترونية مع شرح تفصيلي لكل بنك بشكل يضمن للعميل اختيار البنك المناسب له في معاملاته المصرفية.
