ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي

ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي

ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي وما هي طريقة رفع التجميد عن الحساب، وكيف يمكن للعميل تجنب تجميد حسابه في البنك، وغيرها من الأسئلة التي يرغب في معرفة إجابتها العملاء الذين يملكون حسابات مصرفية، لذلك سيوضح موقع عرب بزنيس في هذا المقال الأسباب التي تؤدي إلى تجميد حساب العميل مع ذكر طريقة رفع التجميد بشكل واضح ودقيق.

ما المقصود بتجميد الحساب البنكي

هو إيقاف مؤقت لحساب العميل في البنك نتيجة لأحد الأسباب التي تؤدي إلى تجميد الحساب، والتي تمت الموافقة عليها من قبل العميل خلال فتح الحساب، ويواجه العميل عند إيقاف تنشيط حسابه العديد من المشاكل حيث لا يمكنه إيداع أو سحب أي مبلغ نقدي من الحساب، أو إجراء تحويلات مالية من حسابه إلى أي حساب آخر، بالإضافة إلى عدم قدرته على استخدام بطاقته الائتمانية.

ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي

فيما يأتي الحالات التي يتم فيها تجميد حساب العميل في البنك:

  • مرور ثلاثة أشهر على انتهاء صلاحية الهوية الوطنية للعميل.
  • انتهاء صلاحية الإقامة للعميل المقيم.
  • مرور ستة أشهر دون إجراء أي عملية مصرفية على الحساب، وقد تختلف هذه المدة من بنك لآخر.
  • يتم تجميد حساب العميل في حال كان متهماً بقضية فساد.
  • عدم الالتزام بالتعليمات والشروط التي حددها البنك، وقام العميل بالموافقة عليها.
  • التعرض للاحتيال عند استخدام البطاقة الائتمانية محلياً أو دولياً.
  • تعرض العميل للإفلاس، أو في حالة انعدام الأهلية أو الوفاة.
  • وجود أكثر من مصدر يقوم بالتحويل إلى الحساب فالعميل مُلزم بتوضيح مصادر التحويل.
  • يتم تجميد الحساب الشخصي عند التحول إلى حساب تجاري في حال قام أصحاب الحساب باستخدامه عبر مواقع التواصل الاجتماعي للتسويق للمنتج دون وجود مؤهل لذلك.
  • يجري تجميد الحساب عند وجود ديون متراكمة على صاحب الحساب.
  • عند وجود خلاف على من يملك المال المتوفر في الحساب، أو من يستخدم الحساب ومعرفة البنك بذلك.
  • في حال ورود حوالات بشكل يومي إلى الحساب.
  • إذا تم تحويل مبلغ مالي هائل لا يتناسب مع دخل العميل إلى الحساب.
  • عند التخلف عن دفع ثلاثة أقساط أو ستة أقساط متتالية للبنك.
  • في حال الإدخال الخاطئ لمعلومات العميل عند تقديم طلب للحصول على قرض.
  • في حال وجود ما يدفع البنك للاعتقاد بعدم قدرة العميل على تسديد القرض.
  • عدم حصول إدارة الإيرادات الداخلية للبنك على المعلومات المطلوبة للتأكد من الوضع الضريبي للعميل.

كيفية رفع تجميد الحساب البنكي

يتم اتباع ما يأتي لرفع تجميد حساب العميل البنكي:

  • معرفة سبب تجميد الحساب من خلال التواصل مع خدمة عملاء البنك.
  • زيارة أقرب فرع من فروع البنك إلى مكان إقامة العميل.
  • القيام بالإجراءات المطلوبة لحل المشكلة مع تقديم الثبوتيات المطلوبة.
  • يتم رفع تجميد الحساب من قبل البنك بحيث يصبح العميل قادراً على إجراء أي عملية مصرفية.

نصائح لتجنب تجميد الحساب البنكي

فيما يأتي بعض النصائح التي تساعد العميل على منع تجميد حسابه البنكي:

  • الإخبار عن العمليات غير النظامية ليقوم البنك باتخاذ الإجراءات المطلوبة والابتعاد عن أي نشاط مشبوه.
  • تقيّد العميل بالقوانين والشروط التي تم الاتفاق عليها عند توقيع العقد.
  • التحديث الدوري لبيانات العميل في البنك.
  • الاطلاع على معلومات العقود التي يجري توقيعها بين البنك والعميل.
  • التحقق من اكتمال جميع البيانات في المستندات قبل التوقيع عليها وعدم التوقيع على المستندات غير المكتملة.
  • التزام العميل بالواجبات المفروضة عليه ومعرفة جميع المعلومات والبيانات التي يُقدمها البنك.
  • التقيد بالسرية في جميع المعلومات الخاصة بحساب العميل.

وفي الختام نكون قد قدمنا إجابة واضحة على تساؤل ما هي الحالات التي يتم فيها تجميد الحساب البنكي، كما ذكرنا كيفية رفع تجميد الحساب البنكي ونصائح لتجنب تجميد الحساب البنكي.

أسئلة شائعة

  • متى يقوم البنك بتجميد حساب العميل؟

    يتم تجميد حساب العميل في حال كان متهم بقضية فساد، أو عند انتهاء صلاحية الهوية الوطنية أو الإقامة للعميل، أو في حال ركود حساب العميل لما يزيد عن ستة أشهر، أو في حال تحويل مبلغ كبير إلى الحساب لا يتوافق مع مهنة العميل، أو عند عدم معرفة المصادر التي تقوم بالتحويل إلى الحساب، أو في حال الإدخال غير الصحيح لبيات العميل في نموذج طلب الحصول على تمويل.

107 مشاهدة
هل لديك ملاحظة حول المقال؟