كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة، هي من الأفكار التي تقلق أصحاب العمل في المؤسسات الصغيرة للحصول على التمويل الكافي لعمل المنشآت الصغيرة. حيث تقدم العديد من المواقع والبنوك خطط داعمة للمؤسسات الصغيرة لتعزيز السوق بكوادر جديدة. لذلك سيقدم موقع عرب بزنيس إجابة سؤال كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة، بالإضافة إلى شرح أهم الطرق والوسائل الممكنة لدعم المؤسسات الصغيرة، وعوامل نجاحها.
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة
تسعى العديد من المنشآت الصغيرة إلى الحصول على دعم مالي وإداري للبدء والاستمرار في العمل بشكل صحيح. تدعم المؤسسات الصغيرة بطرق مختلفة، حيث قدمت المملكة العربية السعودية العديد من البرامج والمبادرات لدعم المنشآت الصغيرة والناشئة من خلال منظمات حكومية ومؤسسات تمويلية وبنوك لتعزيز السوق المحلية بالكوادر العاملة الممتازة ودعم المشاريع الشابة. وأهم هذه المبادرات تتمثل في إنشاء الهيئات والبنوك التالية:
- الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة (منشآت).
- قروض بنك التنمية الاجتماعية.
- دعم المنشآت الصغيرة هدف، وسيتم شرح كل بند من البنود المذكورة أعلاه بالتفصيل فيما يلي.
“اقرأ أيضًا: كم راتب العمل الحر“
الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة منشآت
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة عن طريق الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة منشآت؟ تأسست الهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة كمنظمة حكومية سعودية في عام 2016م بهدف دعم ورعاية المشاريع الصغيرة والمتوسطة وزيادة الإنتاج المحلي من 20% إلى 35% بحلول عام 2030م.
قدمت المنظمة العديد من البرامج والمبادرات التمويلية للمشاريع الصغيرة لدعمها ماليًا في جميع مراحلها، بدءًا من بداية المشروع وحتى مرحلة التحديات التي تواجهها. ومن بين هذه البرامج:
- برنامج ضمان التمويل (الكفالة).
- الإقراض غير المباشر.
- مبادرة الاستثمار الجريء.
- منتجات التمويل البنكية.
“شاهد أيضًا: إصدار وثيقة العمل الحر السعودية“
برنامج ضمان التمويل الكفالة
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة عبر برنامج ضمان التمويل الكفالة؟ يهدف برنامج ضمان التمويل الكفالة إلى توفير ضمانات مالية للمنشآت الصغيرة لضمان جزء من مخاطر التمويل الذي يمنحه شركاء المنشآت لأعمالها، ويمكن للعملاء الاطلاع على برنامج الكفالة “من هنا“.
الإقراض غير المباشر
الهدف من برنامج الإقراض غير المباشر بالتعاون مع بنك التنمية الاجتماعية هو تخفيض الأعباء المالية على المنشآت الصغيرة من خلال منح قروض ذات تكلفة منخفضة من قبل شركاء المنشآت. يمكن للعملاء الوصول إلى رابط برنامج الإقراض غير المباشر “من هنا“. بهذا نكون قد وضحنا كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة من خلال الإقراض غير المباشر.
مبادرة الاستثمار الجريء
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة مبادرة الاستثمار الجريء؟ تهدف مبادرة الاستثمار الجريء التابعة للشركة السعودية للاستثمار الجريء إلى دعم المنشآت الصغيرة وسد الفجوات التمويلية التي تواجهها. يمكن للعملاء الراغبين في التقدم للمبادرة الاستثمارية الجريئة الوصول إلى رابط الشركة السعودية للاستثمار الجريء من خلال الرابط “من هنا“.
منتجات التمويل البنكية
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة من منتجات التمويل البنكية؟ تسهم منتجات التمويل البنكي في تمكين المنشآت الصغيرة من الحصول بسهولة على قروض مصرفية مناسبة لأعمالهم من خلال شركاء منشآت، وتساعد في تخفيض الأعباء المالية على المنشآت الصغيرة.
- يمكن للعملاء الوصول إلى رابط منتجات التمويل البنكي“من هنا“.
- قدمت العديد من البرامج التوجيهية والتعريفية من قبل منشآت، لتقديم الاستشارات المالية والإدارية والقانونية للمنشآت الصغيرة، وبناء بنية تحتية قوية للسوق المحلي من خلال برنامج التوعية المالية ويمكن للعملاء الوصول إلى رابط برنامج التوعية التمويلية “من هنا“.
- بإمكان العملاء التواصل مع خدمة العملاء في المؤسسات للاستفسار عن جميع الخدمات المالية المقدمة من قبل الهيئة عبر الهاتف 8003018888.
- للوصول إلى رابط الدخول في موقع منشآت: “من هنا“.
- يمكن التواصل مع خدمة العملاء في منشآت تويتر “من هنا“.
“اطلع أيضًا على: أنواع الخشب بالصور والاسماء“
بنك التنمية الاجتماعية لدعم المنشآت الصغيرة
يعتبر بنك التنمية الاجتماعية واحدًا من أهم مؤسسات التمويل في المملكة العربية السعودية، فكيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة عن طريقه؟ يلعب بنك التنمية الاجتماعية دورًا فاعلاً في التنمية الاجتماعية والاقتصادية منذ عام 1971م. حيث يقدم البنك العديد من البرامج لخدمة الأفراد والمنشآت والقطاع الثالث في المملكة العربية السعودية، وتشمل هذه البرامج:
- تمويل المنشآت الناشئة ورواد الأعمال التي لا تتجاوز تكلفتها الاستثمارية مليون ريال سعودي، حيث تمنح تمويل بمبلغ يتراوح بين 300 ألف و4 ملايين ريال سعودي لمدة 8 سنوات، مع تقديم ضمانات من قبل المقترض مثل رهن المشروع أو الضمان المالي أو العقاري أو الكفلاء، وتسدد أقساط القرض شهريًا.
- تمويل المنشآت الصغيرة القائمة والتي يكون عمرها 3 سنوات أو أكثر.
- التمويل السريع للمنشآت وتوفير سيولة للمنشآت التي تحقق مبيعات تصل إلى 40 مليون ريال سعودي.
- تمويل المنشآت الجديدة والمنشآت القائمة.
- للحصول على مزيد من المعلومات حول منتجات الأعمال في بنك التنمية الاجتماعية، يمكنك زيارة الرابط التالي “من هنا“.
- يمكن التواصل مع خدمة عملاء بنك التنمية الاجتماعية على مدار الأسبوع للاستفسارات وتقديم الشكاوى، يمكنك الاتصال على الرقم التالي: 920008002.
- للتواصل مع خدمة العملاء في بنك التنمية الاجتماعية عبر تويتر “من هنا“.
- للتواصل مع خدمة العملاء بنك التنمية الاجتماعية عبر البريد الإلكتروني، يمكنك إرسال رسالة إلى البريد الإلكتروني [email protected].
“تعرف أيضًا على: أفضل المشاريع الناجحة في الوقت الحالي“
دعم المنشآت الصغيرة هدف
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة هدف؟ يهدف برنامج دعم المنشآت الصغيرة هدف إلى توفير الدعم المالي الضروري للمنشآت الصغيرة للبدء والاستمرار في العمل. قيمة الدعم المالي المقدم من قبل هدف هي 3000 ريال سعودي شهريًا لمدة سنتين. يمكن تجديد الدعم بالتعاون مع الجهات الراعية لهدف.
- يمكن للعملاء الوصول إلى رابط برنامج هدف “من هنا“.
“شاهد كذلك: كيف أبدأ مشروع صغير من الصفر“
شركات التمويل الخاصة في السعودية
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة بواسطة شركات التمويل الخاصة؟ أنشئت العديد من الشركات والمؤسسات المالية الخاصة في المملكة العربية السعودية بناءً على أهمية التعاون في دعم الاقتصاد السعودي من خلال رعاية ودعم المشاريع الصغيرة الناشئة التي تعمل في المملكة. ومن بين هذه الشركات والمؤسسات الهامة:
- الشركة الوطنية للتمويل.
- الشركة السعودية للتمويل.
- باب رزق جميل، وسيتم توضيح كل شركة ومؤسسة بالتفصيل أدناه.
الشركة الوطنية للتمويل
تعد الشركة الوطنية للتمويل واحدة من الشركات الرائدة في توفير التمويل والدعم للمشاريع الصغيرة والمتوسطة في المملكة العربية السعودية. فكيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة عبرها؟ تقدم الشركة مجموعة متنوعة من الخدمات المالية مثل تمويل شراء أو استئجار عقار تجاري، بالإضافة إلى مساعدة المشاريع الصغيرة والمتوسطة المتأثرة بأوضاع فيروس كورونا (كوفيد-19).
- يمكن للعملاء الدخول إلى موقع الشركة الوطنية للتمويل “من هنا“.
- يمكن التواصل مع خدمة عملاء الشركة الوطنية للتمويل عبر الاتصال بالرقم 8001244342.
- للتواصل مع خدمة العملاء في الشركة الوطنية للتمويل عبر البريد الإلكتروني [email protected].
الشركة السعودية للتمويل
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة بوساطة ا٠لشركة السعودية للتمويل؟ تعتبر الشركة السعودية للتمويل واحدة من أهم وأوائل الشركات الخاصة التي تهتم بدعم المنشآت الصغيرة من خلال التمويل الإسلامي منذ عام 1990م. وهي شريكة للهيئة العامة للمنشآت الصغيرة والمتوسطة وبنك التنمية الاجتماعية. توفر الشركة أنواعًا مختلفة من التمويل، بما في ذلك:
- التمويل النقدي للمشاريع بقيمة تصل إلى 5 ملايين ريال سعودي.
- تمويل أساطيل السيارات بقيمة تصل إلى 2 مليون ريال سعودي.
- تمويل المعدات بقيمة تصل إلى 1 مليون ريال سعودي.
- يمكن الحصول على خدمة تمويل الأعمال عن طريق زيارة موقع الشركة السعودية للتمويل “من هنا“.
- التواصل مع خدمة العملاء للاستفسار عن الخدمات التمويلية المتاحة عبر الهاتف 7001351779.
- التواصل مع خدمة العملاء للاستعلام عن الخدمات التمويلية المتاحة عبر الهاتف أو موقع تويتر.
- أو التواصل مع خدمة العملاء في موقع الشركة السعودية للتمويل على تويتر “من هنا“.
- كما توفر الشركة خدمة كفالة تمويل المنشآت الصغيرة والمتوسطة “من هنا“.
باب رزق جميل لتمويل المشاريع الصغيرة
باب رزق جميل هو مؤسسة تمويل متناهي الصغر تقدم تمويلًا فوريًا فرديًا أو جماعيًا يصل إلى 200 ألف ريال سعودي، بهدف تقليل معدل البطالة (unemployment) وتحسين مستوى المعيشة للأسر السعودية. تقدم الخدمة بنسبة ربح سنوية تبدأ من 8٪. يستهدف باب رزق جميل أصحاب الأعمال الذين لا يستطيعون تمويل مشاريعهم بالطرق التقليدية.
- يمكن الوصول إلى موقع باب رزق جميل “من هنا“.
- يمكن للعملاء التواصل مع خدمة العملاء لباب رزق جميل والاستفسار عن الخدمات التمويلية والفوائد والضمانات المطلوبة عن طريق الاتصال بالرقم 8001187777
- للتواصل مع باب رزق جميل عبر البريد الإلكتروني [email protected].
“اقرأ كذلك: شرح محفظة الذهب في الراجحي“
ما هي المنشآت الصغيرة
تعمل المنشآت الصغيرة بفريق يتكون من 6 إلى 49 عاملاً بدوام كامل في نفس المنشأة، وتتراوح قيمة مبيعات منتجاتها بين 1 مليون ريال سعودي و 50 مليون ريال سعودي.
“اطلع كذلك إلى: طلب تمويل إمكان الراجحي“
ما شروط دعم المنشآت الصغيرة
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة، وما هي شروط دعمها؟ تعتمد معظم مؤسسات التمويل والبنوك على عدة معايير لقبول تمويل المشاريع الصغيرة، حيث تلعب هذه المعايير دورًا كبيرًا في قبول أو رفض التمويل، ويمكن تلخيص معايير دعم المشاريع الصغيرة في النقاط التالية:
- يجب أن يكون لدى المشروع سجل تجاري نشط وصالح للمنشآت الصغيرة.
- يجب أن يتناسب حجم ومساحة المنشأة مع تعريف المنشآت الصغيرة من حيث عدد العمال وقيمة المبيعات السنوية.
- أن يكون عمر صاحب المنشأة الصغيرة على الأقل 21 عامًا ولا يزيد عن 60 عامًا.
- يجب أن يكون العمل الفعلي داخل المنشآت الصغيرة.
“قد يهمك: تجربتي في شراء منزل عن طريق البنك الراجحي“
متطلبات الحصول على دعم المنشآت الصغيرة
كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة، وما متطلبات الحصول على دعمها؟ تعاني معظم المنشآت الصغيرة من قلق عدم الحصول على التمويل الكافي لبدء العمل وضمان استمراريته، ولذلك يجب الامتثال لعدة متطلبات للحصول على دعم وتمويل جيد، وأهم هذه المتطلبات هي:
- إعداد خطة عمل واضحة ومحددة للمنشآت الصغيرة.
- تحديد أهداف العمل للمنشآت الصغيرة بشكل دقيق وواضح.
- استيفاء وتحقيق جميع الشروط اللازمة للحصول على تمويل المؤسسات الصغيرة.
“قد يهمك أيضًا: تجربتي مع تمويل امكان الراجحي“
عوامل نجاح مشاريع المنشآت الصغيرة
لضمان نجاح واستمرارية العمل في المنشآت الصغيرة وتطويرها في المستقبل، يجب اتباع عدة قواعد هامة للنجاح وهي كالتالي:
- البدء في المشروع بخبرة قوية في مجال المنشآت الصغيرة.
- اكتساب معرفة وافية بأساليب الإدارة والتسويق.
- البحث عن أفكار جديدة في مجال العمل والتسويق.
- دراسة طلب السوق بشكل جيد.
- تخصيص رأس مال كافٍ ومناسب للبدء في العمل.
- فصل موارد ونفقات المنشآت الصغيرة عن الموارد والنفقات الشخصية.
- اختيار فريق عمل متخصص في مجال المنشأة.
في الختام، قدمنا شرح كيف استفيد من دعم المنشآت الصغيرة 1445، وما طرق دعمها في المملكة العربية السعودية من خلال الهيئات والبنوك الحكومية والمؤسسات والشركات الخاصة في مجال التمويل. كما قدمنا عدة نصائح وقواعد مهمة للحصول على تمويل جيد ودعم كاف للمنشآت الصغيرة وتعزيز دورها في سوق العمل بشكل فعال وقوي وفقًا لرؤية المملكة 2030م.
